10 didžiausių Ponzi schemų istorijoje

2024 Autorius: Ethan Spencer | [email protected]. Paskutinį kartą keistas: 2023-12-17 09:05

Daugeliui terminas "Ponzi Scheme" yra sinonimas su Bernie Madoff. Tačiau bloga praktika apgaulingų investicijų iš tikrųjų buvo maždaug beveik šimtmetį. Ponzi schemos paveikė visus nuo Holivudo žvaigždžių iki milijardierių, pagyvenusius žmones, gyvenančius fiksuotų pajamų. Skirtingai nuo daugumos sukčiavimo, kurioms būdingos tam tikros bruožai, slapta prekybinė taktika, plona atsinaujinusių žmonių veikla, bendras jausmas, kad kažkas nėra visiškai teisingas, ir tt Ponzi schemas paprastai valdo puikūs verslininkai, kurie gerai žino apie jų sistemų tvarumo stoka. Šios 10 Ponzi schemų yra ne tik didžiausia, bet ir šokiruojanti visų laikų dalis:

Charlesas Ponzi

Charlesas Ponzis yra žmogus, dėl kurio sukčiai yra pavadintas, žinoma. 1920-aisiais Ponzi drąsiai ne tik pasakojo, bet ir PASKYRA savo investuotojus, kad per 45 trumpas dienas jie pamatys 50% pinigų grąžą. Jei jie galėtų pakabinti 90 dienų, jie padvigubins pradinę investiciją. Ir kas buvo šios revoliucinės investicijos? Tarptautiniai pašto kuponai, kuriuos Ponzi niekada netgi nerimavo įsigyti. Ponzi tapo šeši mėnesiais milijonieriumi, uždirbančiu 15 milijonų dolerių. Po metų jis sugavo, jo neturtingi investuotojai grąžino tik 5 mln. Ponzi buvo apkaltintas 86 apgaulingų pašto siuntų skaičių ir nuteistas penkeriems metams federaliniame kalėjime. Nors jis buvo kalėjime, jis buvo patrauktas baudžiamojon atsakomybėn antrą kartą Masačiusetse. Ponzi teigė, kad tai buvo dviguba grėsmė, kuri visą savo bylą išsiųsti į Aukščiausiąjį teismą. SCOTUS nuteisė jį iki septynerių iki devynerių metų kalėjime. Nenuostabu, kad kai Ponzi buvo iš kalėjimo, jis nugalėjo dar vieną sukčiavimą, kuriame jis pardavė nekilnojamąjį turtą, kuris buvo LITERALLY underwater. Jis vėl buvo išsiųstas į kalėjimą. Jis mirė beviltiška Brazilijoje, kur dirbo vertėju.

Lou Pearlman

Lou Pearlman buvo vienas didžiausių ir sėkmingiausių dešimtojo dešimtmečio muzikos kūrėjų. Jis buvo žinomas kaip "Backstreet Boys", "NSYNC" ir "LFO" kūrimas ir bendradarbiavimas. Tačiau pasauliui populiariausias berniukų grupes 1990-aisiais dar nebuvo iki šiol "Pearlman". Jis taip pat sukūrė ir valdė vieną iš ilgiausiai veikiančių Ponzi schemų JAV istorijoje. Daugiau nei 20 metų Pearlman įtikino savo investuotojus nuskristi savo pinigus į dvi bendroves, kurios egzistavo tik popieriuje. Jis sukūrė suklastotas finansines ataskaitas, siekdamas gauti banko paskolas. Apskritai, Pealman, kuris tikrai padarė daugybę milijonų kaip muzikos prodiuseris, taip pat pavogė daugiau nei 300 milijonų dolerių iš savo investuotojų. Pearlman buvo nuteistas už pinigų plovimą, sąmokslą ir neteisingus pareiškimus per bankroto bylą 2008 m. Ir nuteistas 25 metų kalėjimui.

Michael Eugene Kelly

Michael Eugene Kelly uždirbo savo vietą šiame sąraše, apgaudinėjęs beveik 8000 iš esmės pensininkų arba pagyvenusių žmonių iš 500 milijonų dolerių. Koks persikas, ar ne? Dauguma Ponzi schemų palieka labai mažai arba nieko neišeina, kad grįžtų į savo aukas, bet Kelly atveju jis turėjo milijonus dolerių nekilnojamojo turto ir kito turto. Jo sukčiavimas buvo susijęs su universaliųjų nuomos sutarčių sudarymu, už kurias buvo sumokėta didelė komisinių suma, skirta parduoti iš esmės investicijas į akcijas. Tie, kurie investavo, gali likti viešbučio kambariuose kas savaitę iki vienos savaitės arba per tą savaitę perkelti į kitą bendrovę, kuri taip pat priklauso "Kelly" ir kuri siūlo metinę grąžą 11%. Kiekvienas šio sukčiai investuotojas pasirinko antrą variantą. Kelly buvo šešerių metų laikotarpiu nuo 2006 m. Iki 2012 m., O po namų arešto jis buvo paleistas tik 10 milijonų JAV dolerių obligacijų, kad galėtų gydyti gaubtinės žarnos vėžį. Kelly mirė 2013 m.

Geraldas Payne

Geraldas Payne buvo Tarptautinių didžiųjų ministrų klebonas. Jis buvo Dievo žmogus, o ne garbinęs mūsų Dangiškąjį Tėvą, Payne garbino visagalio altoriaus. Klebonas naudojo Raštus, kad pasakytų savo pasekėjams, kad jei jie investuos pinigus su savimi ir jo bažnyčia, jie gali padvigubinti savo investicijas. Jis sugebėjo investuoti 18 000 žmonių 20 milijonų dolerių. Jis sukėlė šį sukčiavimą daugelį metų, išmušdamas čekius pagal IRS ataskaitų ribas, kurių vertė yra 10 000 USD. Galų gale, nors, mokestis žmogus sugauti. Payne bandė teigti, kad grynieji pinigai buvo ne investicija, o dovana, apsaugota pagal jų pirmąsias teises kaip bažnyčią. Payne buvo nuteistas 27 metams kalėti ir jo žmonai buvo nuteistas 13 metų.

Scott Rothstein

Scott Rothstein turi išskirtinę nuo didžiausios Ponzi schemos, kurią Floridos valstija kada nors matė, skirstymą, ir šiuo metu tarnauja 50 metų laisvės atėmimo bausme už investuotojų skolinimą iš 1,4 mlrd. Buvęs advokatas buvo žinomas dėl savo neįtikėtinai kramtančio gyvenimo būdo. Jis priklausė "Bugattis" ir kitiems brangiems automobiliams, daugiau nei 200 prabangių laikrodžių ir savo namuose įrengė auksinius tualetus. Rothstein garantuoja savo investuotojams trijų mėnesių ne mažiau kaip 20% grąžą dėl pagamintų struktūrizuotų atsiskaitymų pirkimo. 2010 m. Pradžioje Rothstein pripažino kaltu dėl penkių federalinių nusikaltimų. Jis buvo atleistas. Vykdydamas savo veiklos tyrimą, jo žmona Kimas bandė slėpti papuošalus ir kitą turtą, todėl buvo nuteistas 1,5 metų kalėjimu.

Gary Gauthier

Ką reiškia šie "Dievo" vyrai? Gary Gauthier surengė Tampa, Florida radijo laidą, pavadintą "Tai yra Dievo pinigai". Tačiau kažkas man sako, kad Dievas nebūtų labai malonus dėl to, kad jis pavogė 6 milijonai dolerių iš 38 vyresnių piliečių, gyvenančių Pinellas, Pasco ir Hillsborough apskrityse.Jis priviliojo jo ženklus, sakydamas savo klausytojus paskambinti jam, kai jis susitinka su jais, pažadėdamas jiems gauti investicijas į nekilnojamąjį turtą nuo 8% iki 40%. Jis laidavo savo Ponzi schemą nuo 2005 iki 2010 metų. Norėdamas pritraukti daugiau investuotojų, dabartiniai investuotojai paskambino į savo radijo laidą, kad galėtų kalbėti apie tai, kaip greitai jie turtingi. Gauthieras buvo nubaustas už keletą nusikaltimų, įskaitant sukčiavimą iš raketizmo ir saugumo.

" Adriaan Nieuwoudt"

1984 m. Pietų Afrikos verslininkas Adrianas Nieuwoudt nusprendė parduoti grožio produktą, pagamintą iš jo motinos pieno pagrindo pagamintos kosmetikos "kubus" ingrediento. Jis pardavė aktyvatorių komplektus savo investuotojams, kurį sudarė džiovintas augalas, kuris leistų jiems pačios auginti pieno kultūras, nes nuo to laiko jis tapo populiaresnis už namus sukrėtusius darbus. Tada investuotojai grąžintų išaugusias kultūras į bendrovę, kad jos būtų naudojamos kaip grožio prekės ingredientas. O, beje, šio grožio produkto neegzistavo. Nesvarbu, kiek aktyvatorių rinkinių jis pardavė, Nieuwoudt niekada negaus daugiau nei vieną atgal per bet kurią savaitę. Galų gale Pietų Afrikos vyriausybė jį uždarė paskelbdama neteisėtą loteriją.

Tom Petters

Tomas Pettersas sugebėjo pavogti 3,65 milijardo dolerių savo "Ponzi" schemoje investuodami į neegzistuojančias elektronines prekes, parduodamas dideliems mažmenininkams, kurie iš tikrųjų jų neperka. Petters buvo sėkmingas verslininkas, kuris valdė daug gerai žinomų kompanijų, įskaitant "Polaroid" ir "Fingerhut". Jo teisėti verslo interesai leido jam būti patikimi savo investuotojams. 2009 m. Pabaigoje peters buvo apkaltintas 20 sukčiavimo atvejų, įskaitant sukčiavimą paštu, sukčiavimą ir pinigų plovimą. Jis tarnauja 50 metų laisvės atėmimo bausme Leavenworth, Kansas. Jo Ponzi schema buvo didžiausia sukčiavimu Minesotos valstijos istorijoje.

Reed Slatkin

Reed Slatkin įkūrė "EarthLink". Nuo 1986 m. Jis valdė 15 metų Ponzi schemą per investicinį klubą, kuris pažadėjo 24% grąžą. Jis pavogė 592 mln iš beveik 800 žmonių buvo nuteistas 15 kaltinimų sukčiavimu, sąmokslu ir pinigų plovimu. Slatkinas taip pat buvo Scientologijos ministras, daugelis jo aukų taip pat buvo Scientologai, įskaitant naujienų inkarą Greta Van Sustereną ir filmo prodiuserį Arjį Bernsteiną. Slatkin baigė bausmę ir buvo paleistas 2013 m. Pusiaukelėje.

Bernie Madoffas

Žinoma Bernie Madoffas yra labiausiai žinomas iš visų Ponzi schemers, galbūt net ir pats Charlesas Ponzi. Jis suorganizavo didžiausią sukčiavimą JAV istorijoje, pavogdamas 65 milijardai dolerių iš investuotojų, dėl to įvyko 11 baudžiamųjų nuosprendžių. Madoffas gyveno prabangos gyvenime ir skaičiuojamas tarp jo investuotojų daugelio garsių ir turtingų žmonių. Madoffo turto valdymo bendrovė pradėjo teisėtą verslą, bet, kaip Madoffo godumas išaugo, jis visą savo verslą paversdavo transporto priemone, kuria jis valdė savo Ponzi schemą. Madoffo sūnus Markas su juo dirbo, tačiau teigė, kad nieko nežinojo apie sukčiavimą. Tačiau jis įvykdė savižudybę 2010 m. Gruodžio mėn. Madoffas buvo nuteistas 150 metų kalėti - maksimalus galimas nuosprendis už jo nusikaltimus. Jis išleidžia šį sakinį Raleigh, Šiaurės Karolina.

Socialinė apsauga

Daugelis žmonių mėgsta juokauti, kad Amerikos socialinės apsaugos sistema yra didžiausia visų laikų Ponzi schema. Paviršiuje Socialinis draudimas, be abejo, kvepia kaip Ponzi schema. Jūs turite vieną investuotojų grupę, mokamą už investicijas, kurios atlygina ankstyvą atskirą investuotojų grupę. Taip pat daug kalbama apie tai, kaip vieną dieną bus baigta socialinė apsauga, nes sistemoje yra pernelyg daug kūdikių bumo, dėl kurio pasitikėjimo fondas bus išeikvotas iki taško, kuriame ateityje bus prarasti pinigų ateities kartoms gauti nauda.

Jei atsitiktų būti tos ateities kartos nariu (tikriausiai dauguma žmonių, skaitančių šį straipsnį), lengva suprasti, kodėl socialinę apsaugą laikysite "Ponzi" schema. Tiesa, techniškai kalbant, socialinė apsauga - tai ne Ponzi schema. Pagrindinis skirtumas yra tas, kad Ponzi schemoje faktinės investicijos yra milžiniškas sukčiavimas. Investuotojai mano, kad investuoja į kažką panašaus į nekilnojamąjį turtą, kai iš tikrųjų pinigai išeina į visiškai kitokį dalyką (ankstyvieji investuotojai, "Schedger" privatus orlaivis).

Užuot sakęs, kad "socialinė apsauga kažkada baigsis", tikslesnis teiginys būtų "po to, kai kūdikių bumuotojai", pagal dabartines sąmatas socialinės apsaugos srityje bus numatytas maždaug 75 metų finansavimo trūkumas ". Yra du būdai, kaip uždaryti tokį finansavimo trūkumą: # 1) Sumažinkite išmokas, kurias pensininkas gauna per tą laiką arba # 2) Padidinkite mokesčius. Geresnis sprendimas būtų abiejų derinys.